2016網(wǎng)絡(luò)詐騙白皮書

　　案件直擊：

　　小江是河南某電子商務(wù)公司的財(cái)務(wù)，2016年6月的一天，小江收到王總的一條短信，“這是我的新號(hào)碼151-6264-XXXX，以后工作上的事打這個(gè)電話。”并不是陌生號(hào)碼，這就是王總手機(jī)號(hào)發(fā)來(lái)的短信。按照指示，小江每次都聯(lián)系新號(hào)碼匯報(bào)工作，王總也沒有被盜號(hào)，電話那頭，真的是如假包換的王總。就這樣過了兩個(gè)月，8月底王總安排小江訂一張第二天飛杭州的機(jī)票，小江火速完成了工作并電話告知了王總。然而就在起飛時(shí)，小江收到了王總的短信“小江，你立即匯款20萬(wàn)到劉老板劉XX賬戶，62266******，大客戶不要怠慢了。我這邊馬上起飛了，晚點(diǎn)再說。”小江收到短信后，立馬匯了20萬(wàn)元到王總的指定賬戶。然而事后對(duì)質(zhì)發(fā)現(xiàn)，根本沒什么劉老板，這是騙子發(fā)的短信。

　　騙局揭秘：

　　王總使用手機(jī)時(shí)誤點(diǎn)病毒網(wǎng)址中了木馬，通訊錄和通話記錄被攔截上傳，自動(dòng)向聯(lián)系人群發(fā)信息，于是小江便收到了王總換新號(hào)碼的短信。接著，騙子將這個(gè)新號(hào)碼設(shè)置了呼叫轉(zhuǎn)移，所有撥入的電話會(huì)自動(dòng)轉(zhuǎn)移到王總原來(lái)的手機(jī)上。隨后騙子通過攔截通訊記錄，等待時(shí)機(jī)，終于遇到王總趕飛機(jī)這種暫時(shí)無(wú)法聯(lián)系的狀況，騙子便發(fā)短信指使小江轉(zhuǎn)賬。呼叫轉(zhuǎn)移+冒充熟人騙術(shù)疊加，這就是針對(duì)企業(yè)員工，尤其是財(cái)務(wù)相關(guān)人員的新型詐騙方式。

　　騙術(shù)延伸——冒充熟人：

　　信息泄露、盜號(hào)、手機(jī)電腦中病毒，都可能導(dǎo)致個(gè)人隱私及熟人關(guān)系鏈曝光。冒充熟人由最初級(jí)的陌生電話“猜猜我是誰(shuí)”演變成對(duì)你知根知底的精準(zhǔn)化詐騙，老板、房東、網(wǎng)友、親戚、朋友等社會(huì)關(guān)系網(wǎng)中的人都是騙子偽裝的角色。而行騙方式也從單一的借錢、打款升級(jí)為給你打錢、幫忙投票等隱性騙局。當(dāng)受害人不設(shè)防地點(diǎn)擊了“熟人”發(fā)送的鏈接，透露了自己收到的驗(yàn)證碼，都可能導(dǎo)致資金被盜。

　　▲冒充熟人短信示例

　　防騙妙招：

　　1、熟人金錢交易先核實(shí)：通過網(wǎng)絡(luò)上提出的金錢交易請(qǐng)求，務(wù)必打電話跟本人確認(rèn)，以免上當(dāng)受騙。被騙。更不要覺得是對(duì)方給自己打錢就放松警惕。

　　2、不要泄露一切隱私：不要在不核實(shí)的情況下將個(gè)人銀行卡、身份證號(hào)、驗(yàn)證碼等私密信息告知“熟人”，也不要陌生網(wǎng)頁(yè)填寫任何信息。

　　3、不要亂點(diǎn)網(wǎng)址亂掃碼：即便是“熟人”發(fā)送的鏈接和二維碼，也需要在安全的環(huán)境中打開，以防止手機(jī)中毒。

　　四、弄假成真的銀行盜刷短信

　　案件直擊：

　　2016年年底，重慶市民小王收到一條銀行官方短號(hào)下發(fā)的短信，稱他尾號(hào)為XXXX的銀行卡消費(fèi)了9980元，但是他并沒有支出這筆錢，便懷疑短信是騙子所發(fā)。不出兩分鐘，一陌生號(hào)碼打來(lái)電話，對(duì)方自稱是一游戲商城的客服，收到了小王9980元游戲幣的消費(fèi)，跟他核實(shí)一下是不是本人操作。小王連忙否認(rèn)了這筆消費(fèi)，對(duì)方告訴他可能是盜刷，會(huì)核實(shí)后跟他退款。小王警覺地掛斷了電話，并登錄了自己的手機(jī)銀行，但他發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)存款確實(shí)少了9980元。幾分鐘后，小王又收到一條銀行短信，銀行卡收到了980元的進(jìn)賬。這時(shí)客服再次打來(lái)電話，告知小王已處理980元的退款，余下的9000元大額退款，需要手機(jī)驗(yàn)證碼證明用戶身份，麻煩他提供收到驗(yàn)證碼。心急的小王信以為真，連忙將剛收到的驗(yàn)證碼告訴了對(duì)方。然而等到他到銀行查詢后才知道，9000元并沒有退回，反而被轉(zhuǎn)到了他人賬戶中。

　　騙局揭秘：

　　騙子利用了部分銀行卡同時(shí)擁有儲(chǔ)蓄賬戶和理財(cái)賬戶的特點(diǎn)，首先通過不法渠道盜取銀行用戶小王的網(wǎng)銀密碼，并登錄為其開通了理財(cái)賬戶，然后用小王儲(chǔ)蓄賬戶下的錢購(gòu)買了理產(chǎn)產(chǎn)品。這時(shí)，小王就會(huì)收到了消費(fèi)9980元的銀行短信。由于銀行系統(tǒng)需要校驗(yàn)短信驗(yàn)證碼，此時(shí)理財(cái)產(chǎn)品只能在本人賬戶下流通，騙子無(wú)法提現(xiàn)或是轉(zhuǎn)賬。隨后騙子偽裝成賣家，給小王打電話，讓他確認(rèn)是否有這筆消費(fèi)。接到這樣的電話，受害人自然會(huì)否認(rèn)并要求退款。此時(shí)騙子通過網(wǎng)銀先退回少量的錢，讓小王信以為真，再謊稱退還較大金額的錢需要短信驗(yàn)證碼。騙子隨即通過網(wǎng)銀發(fā)起9000元的轉(zhuǎn)賬，只等小王告知驗(yàn)證碼，資金就被轉(zhuǎn)走了。

　　騙術(shù)延伸——銀行類欺詐短信：

　　網(wǎng)銀失效、積分兌換、APP升級(jí)、手機(jī)銀行過期激活、扣除年費(fèi)、信用卡提額等銀行短信通知想必大家都收到過，其中大部分是通過銀行官方短號(hào)發(fā)送的。近來(lái)年，利用偽基站偽裝成銀行發(fā)送強(qiáng)誘導(dǎo)性詐騙短信的案件頻發(fā)，騙子在短信中提供虛假客服電話或者釣魚網(wǎng)址引誘網(wǎng)民上鉤。更高明的銀行類詐騙則是利用第三方支付工具或電商交易場(chǎng)景，一步步誘騙網(wǎng)民錢財(cái)。

　　▲偽基站銀行短信示例

　　防騙妙招：

　　1、不輕信官方號(hào)碼：九成以上的銀行詐騙短信都是通過偽基站發(fā)出的，別看到是官方號(hào)碼就開啟綠色通道。

　　2、有疑問先核實(shí)：收到資金變動(dòng)等銀行通知，第一時(shí)間找官方核實(shí)，不要輕信陌生來(lái)電或短信中的聯(lián)系方式。

　　五、警察來(lái)電聲稱洗黑錢

　　案件直擊：

　　浙江溫州的陳女士在2016年年初接到了一個(gè)陌生來(lái)電，對(duì)方自稱是溫州市鹿城區(qū)公安局刑偵大隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)，并指出陳女士所辦的一張信用卡涉嫌洗黑錢，并在電話里說出了包括身份證號(hào)在內(nèi)的陳女士一系列個(gè)人信息。陳女士開始有些將信將疑，這名男子隨即話鋒一轉(zhuǎn)，表示只要陳女士配合調(diào)查，就可以幫助她證明清白。掛斷電話后，陳女士立刻撥通了114，經(jīng)過查詢發(fā)現(xiàn)，剛才這名男子的來(lái)電號(hào)碼確實(shí)是溫州市公安機(jī)關(guān)的一個(gè)辦公電話，于是陳女士按照對(duì)方提供的聯(lián)系方式給所謂的北京市公安局打了電話。對(duì)方要求她找一家復(fù)印店接收兩份傳真，而在其中一份蓋有北京市公安局公章的逮捕令上，準(zhǔn)確無(wú)誤的印著陳女士的名字，證件號(hào)碼等信息，上面說因?yàn)殛惻�士涉嫌洗錢犯罪已經(jīng)被提請(qǐng)逮捕了。

　　此時(shí)，陳女士已經(jīng)徹底相信自己惹上了麻煩，為了證明自己的清白，她先是將6萬(wàn)元存款轉(zhuǎn)入對(duì)方指定的“安全賬戶”，隨后又向銀行貸款27萬(wàn)元繳納了“取保候?qū)徺M(fèi)”。而以各種名義逼迫她匯款的電話卻接連不斷，在一個(gè)月左右的時(shí)間里，陳女士又陸續(xù)轉(zhuǎn)給對(duì)方還款53萬(wàn)，總計(jì)轉(zhuǎn)賬113萬(wàn)。她的異常舉動(dòng)引起了家人的注意并最終到派出所報(bào)警，警察告訴陳女士她遇到了騙子。警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，113萬(wàn)元匯款已經(jīng)被轉(zhuǎn)移到了境外。