2016網(wǎng)絡(luò)詐騙白皮書

　　從圖中還發(fā)現(xiàn)一個(gè)特例，江蘇省的詐騙舉報(bào)量占比遠(yuǎn)低于其GDP增量占比，而觀察城市對(duì)比圖同樣可以發(fā)現(xiàn)，蘇州市與南京市也呈現(xiàn)相同的逆勢(shì)表現(xiàn)。安全聯(lián)盟發(fā)現(xiàn)，在2016年，江蘇各市紛紛建立起反欺詐平臺(tái)，組建反欺詐中心，各市的公安、運(yùn)營(yíng)商、通信管理等部門聯(lián)動(dòng)出擊、互相配合，全省在治理網(wǎng)絡(luò)詐騙方面動(dòng)作不斷。我們有理由認(rèn)為，此番聯(lián)動(dòng)治理取得了一定成效。安全聯(lián)盟也認(rèn)為，治理網(wǎng)絡(luò)詐騙是一個(gè)長(zhǎng)效的、需要各方配合驅(qū)動(dòng)的事業(yè)，犯罪團(tuán)伙集團(tuán)化作案的今天，也需要各個(gè)部門相互響應(yīng)，積極合作，并且善于利用反欺詐的工具、系統(tǒng)和技術(shù)，進(jìn)行全面且深入的打擊。

　　四、騙子：哪里有熱點(diǎn)，我們就在哪里

　　網(wǎng)絡(luò)詐騙的類型與熱門事件、時(shí)間節(jié)點(diǎn)也息息相關(guān)。每當(dāng)爆發(fā)全民關(guān)注的事件時(shí)，不法分子也是想方設(shè)法地蹭熱點(diǎn)。王寶強(qiáng)離婚風(fēng)波檔口，所謂的“捉奸視頻”和“寶寶借錢短信”傳遍全網(wǎng)，雖然視頻只是忽悠人的動(dòng)畫片，細(xì)思恐極，如果鏈接攜帶木馬病毒，那么將有十分龐大的網(wǎng)民群體可能進(jìn)入騙子的圈套。不僅如此，如果真的是不雅視頻，拍攝與傳播者將涉嫌違法，或?qū)⒚媾R行政拘留的處罰。保利涉黃事件、美國(guó)大選等風(fēng)口浪尖之時(shí)，踏著熱點(diǎn)而來(lái)的詐騙短信傳遍了整個(gè)社交平臺(tái)，網(wǎng)民關(guān)注的，就是騙子所關(guān)心的。

　　按月梳理詐騙舉報(bào)的類型，我們還發(fā)現(xiàn)，7-8月期間，虛假兼職的舉報(bào)占比突破當(dāng)期舉報(bào)量的10%，為全年此類舉報(bào)的最高峰;9-10月期間則是各類退票改簽欺詐事件舉報(bào)的高峰;11月，網(wǎng)購(gòu)相關(guān)的詐騙事件集中爆發(fā);12月，積分兌換、虛假紅包、免費(fèi)領(lǐng)獎(jiǎng)的舉報(bào)大幅增加�？梢哉f(shuō)，騙子的戲碼十分“接地氣”、“近民生”。

　　五、騙子的工作日：上四天休三天，周四最忙

　　就一周舉報(bào)分布來(lái)看，周四數(shù)量最多，周一到周三的舉報(bào)量也明顯高于其余時(shí)期。這樣的分布比較符合人們的工作勞逸時(shí)間周期，并不是說(shuō)騙子也要過(guò)雙休，而是在工作日期間，人們更加繁忙，公開的社交需求和場(chǎng)景接觸都更為豐富，可以為不法分子創(chuàng)造更多的行騙契機(jī)，如冒充老板、商務(wù)航旅、銀行業(yè)務(wù)、公檢法辦事等等。而在周末期間，人們相對(duì)懶散和封閉，雖然娛樂(lè)生活可能更為豐富，但是場(chǎng)景偏向私密和集中。并且，在工作日，大家的神經(jīng)都被公務(wù)繃緊，疲于應(yīng)對(duì)騙子的“花言巧語(yǔ)”，這也讓許多騙局在工作日更容易得逞。

　　六、騙子的工時(shí)：朝九晚六，下午5點(diǎn)最迅猛

　　在一天24小時(shí)中，白天(9-18點(diǎn))為詐騙頻發(fā)時(shí)段，占全天舉報(bào)總量的四分之三之多，下午5點(diǎn)前后為一天之內(nèi)的最高峰。這反映出工作時(shí)間是詐騙分子最活躍的時(shí)間，尤其是快下班的時(shí)間段。

　　七、詐騙開啟全球化，打擊聯(lián)動(dòng)境內(nèi)外

　　由于網(wǎng)絡(luò)詐騙是遠(yuǎn)程非接觸性犯罪，近年來(lái)，不少大型的詐騙集團(tuán)采取境內(nèi)外聯(lián)合作案的方式，犯罪分子藏身境外，借助現(xiàn)代科技手段和快捷的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬手段對(duì)內(nèi)陸網(wǎng)友實(shí)施詐騙。境外詐騙信息來(lái)源的分布中，東南亞國(guó)家在數(shù)量排行和舉報(bào)占比上都遙遙領(lǐng)先，上榜者也不乏美國(guó)、日韓、英國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家。大型跨境詐騙集團(tuán)緊跟社會(huì)熱點(diǎn)精心設(shè)計(jì)騙術(shù)，步步設(shè)套，讓老百姓屢屢上當(dāng)受騙，嚴(yán)重侵害人民群眾切身利益，給國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定帶來(lái)極大隱患。2016年1月，470名詐騙犯罪嫌疑人從老撾被押解回國(guó)，“12·22”特大跨國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案成功告破，開啟了2016跨境追擊的序幕。此后，公安機(jī)關(guān)多次展開跨境追擊，將數(shù)千名逍遙在外的犯罪團(tuán)伙緝拿歸案。

　　第三章 2016經(jīng)典案例剖析

　　一、陌生的心理誘騙短信

　　案件直擊：

　　家住廣州的肖女士有一個(gè)正在讀四年級(jí)的女兒，2016年5月的10日，肖女士收到一條短信，“尊敬的家長(zhǎng)，本學(xué)期半期考試成績(jī)已出，請(qǐng)點(diǎn)擊[wap.ccda001.cn]獲取成績(jī)單�！拘Ｓ嵧ā�”。肖女士女兒的學(xué)校經(jīng)常通過(guò)校訊通向家長(zhǎng)發(fā)消息，肖女士想都沒(méi)想就點(diǎn)擊了鏈接，打開后卻并沒(méi)有看到成績(jī)單，而是提示下載了一個(gè)APK格式的文件，除此之外當(dāng)時(shí)并沒(méi)有什么異樣。隔天中午，肖女士收到了銀行的交易短信，稱其銀行卡有兩筆資金消費(fèi)，合計(jì)8000余元。肖女士覺得甚是奇怪，聯(lián)想到前一天的短信可能有詐，便將手機(jī)送去檢測(cè)，發(fā)現(xiàn)正是當(dāng)時(shí)點(diǎn)擊鏈接后被安裝了木馬病毒，導(dǎo)致資金被盜刷。

　　騙局揭秘：

　　不法分子冒充為學(xué)校與家長(zhǎng)聯(lián)系的第三方溝通平臺(tái)，利用家長(zhǎng)關(guān)心孩子的心理誘騙其點(diǎn)擊短信中的鏈接，而這個(gè)鏈接卻是APK木馬病毒。APK格式的文件安卓手機(jī)可以直接讀取、安裝，木馬病毒通過(guò)控制手機(jī)的短信和通話，直接攔截了手機(jī)銀行卡、支付驗(yàn)證碼等信息，盜刷了肖女士的資金。舉報(bào)數(shù)據(jù)顯示，40%的APK木馬欺詐會(huì)冒充校方進(jìn)行行騙，包括校訊通、校園通、家校通、教育主管部門、班主任、輔導(dǎo)員等，內(nèi)容多是發(fā)送孩子的體檢報(bào)告、成績(jī)冊(cè)、學(xué)籍資料等等。

　　騙術(shù)延伸——APK木馬：

　　APK木馬已經(jīng)成為時(shí)下最熱門的欺詐手段之一，冒充熟人發(fā)送相冊(cè)或視頻、冒充交警發(fā)送違規(guī)記錄，冒充同事發(fā)送工作資料、冒充親友發(fā)送請(qǐng)?zhí)�等，誘導(dǎo)內(nèi)容五花八門，讓人防不勝防。這些內(nèi)容切中了用戶關(guān)心親友的心理或是社交、工作的需求，甚至是威脅恐嚇，在感性層面降低用戶的辨別意識(shí)，誘導(dǎo)其點(diǎn)擊病毒鏈接。而且短信內(nèi)容常常直呼用戶姓名，甚至對(duì)其單位、職務(wù)等信息都了如指掌，極具欺騙性。造成該現(xiàn)象的原因一方面是由于個(gè)人信息泄露被不法分子所利用;另一方面主要是由于不法分子控制中毒手機(jī)，竊取了中毒手機(jī)上的通訊錄、短信內(nèi)容、通話記錄等個(gè)人隱私信息，并通過(guò)后臺(tái)的大數(shù)據(jù)分析，篩選出新一輪詐騙的目標(biāo)對(duì)象，編制更具針對(duì)性的詐騙話術(shù)和手段，二次傳播木馬病毒進(jìn)行二次詐騙。