2016網(wǎng)絡(luò)詐騙白皮書

　　從圖中還發(fā)現(xiàn)一個特例，江蘇省的詐騙舉報量占比遠低于其GDP增量占比，而觀察城市對比圖同樣可以發(fā)現(xiàn)，蘇州市與南京市也呈現(xiàn)相同的逆勢表現(xiàn)。安全聯(lián)盟發(fā)現(xiàn)，在2016年，江蘇各市紛紛建立起反欺詐平臺，組建反欺詐中心，各市的公安、運營商、通信管理等部門聯(lián)動出擊、互相配合，全省在治理網(wǎng)絡(luò)詐騙方面動作不斷。我們有理由認為，此番聯(lián)動治理取得了一定成效。安全聯(lián)盟也認為，治理網(wǎng)絡(luò)詐騙是一個長效的、需要各方配合驅(qū)動的事業(yè)，犯罪團伙集團化作案的今天，也需要各個部門相互響應(yīng)，積極合作，并且善于利用反欺詐的工具、系統(tǒng)和技術(shù)，進行全面且深入的打擊。

　　四、騙子：哪里有熱點，我們就在哪里

　　網(wǎng)絡(luò)詐騙的類型與熱門事件、時間節(jié)點也息息相關(guān)。每當(dāng)爆發(fā)全民關(guān)注的事件時，不法分子也是想方設(shè)法地蹭熱點。王寶強離婚風(fēng)波檔口，所謂的“捉奸視頻”和“寶寶借錢短信”傳遍全網(wǎng)，雖然視頻只是忽悠人的動畫片，細思恐極，如果鏈接攜帶木馬病毒，那么將有十分龐大的網(wǎng)民群體可能進入騙子的圈套。不僅如此，如果真的是不雅視頻，拍攝與傳播者將涉嫌違法，或?qū)⒚媾R行政拘留的處罰。保利涉黃事件、美國大選等風(fēng)口浪尖之時，踏著熱點而來的詐騙短信傳遍了整個社交平臺，網(wǎng)民關(guān)注的，就是騙子所關(guān)心的。

　　按月梳理詐騙舉報的類型，我們還發(fā)現(xiàn)，7-8月期間，虛假兼職的舉報占比突破當(dāng)期舉報量的10%，為全年此類舉報的最高峰;9-10月期間則是各類退票改簽欺詐事件舉報的高峰;11月，網(wǎng)購相關(guān)的詐騙事件集中爆發(fā);12月，積分兌換、虛假紅包、免費領(lǐng)獎的舉報大幅增加�？梢哉f，騙子的戲碼十分“接地氣”、“近民生”。

　　五、騙子的工作日：上四天休三天，周四最忙

　　就一周舉報分布來看，周四數(shù)量最多，周一到周三的舉報量也明顯高于其余時期。這樣的分布比較符合人們的工作勞逸時間周期，并不是說騙子也要過雙休，而是在工作日期間，人們更加繁忙，公開的社交需求和場景接觸都更為豐富，可以為不法分子創(chuàng)造更多的行騙契機，如冒充老板、商務(wù)航旅、銀行業(yè)務(wù)、公檢法辦事等等。而在周末期間，人們相對懶散和封閉，雖然娛樂生活可能更為豐富，但是場景偏向私密和集中。并且，在工作日，大家的神經(jīng)都被公務(wù)繃緊，疲于應(yīng)對騙子的“花言巧語”，這也讓許多騙局在工作日更容易得逞。

　　六、騙子的工時：朝九晚六，下午5點最迅猛

　　在一天24小時中，白天(9-18點)為詐騙頻發(fā)時段，占全天舉報總量的四分之三之多，下午5點前后為一天之內(nèi)的最高峰。這反映出工作時間是詐騙分子最活躍的時間，尤其是快下班的時間段。

　　七、詐騙開啟全球化，打擊聯(lián)動境內(nèi)外

　　由于網(wǎng)絡(luò)詐騙是遠程非接觸性犯罪，近年來，不少大型的詐騙集團采取境內(nèi)外聯(lián)合作案的方式，犯罪分子藏身境外，借助現(xiàn)代科技手段和快捷的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬手段對內(nèi)陸網(wǎng)友實施詐騙。境外詐騙信息來源的分布中，東南亞國家在數(shù)量排行和舉報占比上都遙遙領(lǐng)先，上榜者也不乏美國、日韓、英國等發(fā)達國家。大型跨境詐騙集團緊跟社會熱點精心設(shè)計騙術(shù)，步步設(shè)套，讓老百姓屢屢上當(dāng)受騙，嚴(yán)重侵害人民群眾切身利益，給國家安全和社會穩(wěn)定帶來極大隱患。2016年1月，470名詐騙犯罪嫌疑人從老撾被押解回國，“12·22”特大跨國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案成功告破，開啟了2016跨境追擊的序幕。此后，公安機關(guān)多次展開跨境追擊，將數(shù)千名逍遙在外的犯罪團伙緝拿歸案。

　　第三章 2016經(jīng)典案例剖析

　　一、陌生的心理誘騙短信

　　案件直擊：

　　家住廣州的肖女士有一個正在讀四年級的女兒，2016年5月的10日，肖女士收到一條短信，“尊敬的家長，本學(xué)期半期考試成績已出，請點擊[wap.ccda001.cn]獲取成績單�！拘Ｓ嵧ā�”。肖女士女兒的學(xué)校經(jīng)常通過校訊通向家長發(fā)消息，肖女士想都沒想就點擊了鏈接，打開后卻并沒有看到成績單，而是提示下載了一個APK格式的文件，除此之外當(dāng)時并沒有什么異樣。隔天中午，肖女士收到了銀行的交易短信，稱其銀行卡有兩筆資金消費，合計8000余元。肖女士覺得甚是奇怪，聯(lián)想到前一天的短信可能有詐，便將手機送去檢測，發(fā)現(xiàn)正是當(dāng)時點擊鏈接后被安裝了木馬病毒，導(dǎo)致資金被盜刷。

　　騙局揭秘：

　　不法分子冒充為學(xué)校與家長聯(lián)系的第三方溝通平臺，利用家長關(guān)心孩子的心理誘騙其點擊短信中的鏈接，而這個鏈接卻是APK木馬病毒。APK格式的文件安卓手機可以直接讀取、安裝，木馬病毒通過控制手機的短信和通話，直接攔截了手機銀行卡、支付驗證碼等信息，盜刷了肖女士的資金。舉報數(shù)據(jù)顯示，40%的APK木馬欺詐會冒充校方進行行騙，包括校訊通、校園通、家校通、教育主管部門、班主任、輔導(dǎo)員等，內(nèi)容多是發(fā)送孩子的體檢報告、成績冊、學(xué)籍資料等等。

　　騙術(shù)延伸——APK木馬：

　　APK木馬已經(jīng)成為時下最熱門的欺詐手段之一，冒充熟人發(fā)送相冊或視頻、冒充交警發(fā)送違規(guī)記錄，冒充同事發(fā)送工作資料、冒充親友發(fā)送請?zhí)�等，誘導(dǎo)內(nèi)容五花八門，讓人防不勝防。這些內(nèi)容切中了用戶關(guān)心親友的心理或是社交、工作的需求，甚至是威脅恐嚇，在感性層面降低用戶的辨別意識，誘導(dǎo)其點擊病毒鏈接。而且短信內(nèi)容常常直呼用戶姓名，甚至對其單位、職務(wù)等信息都了如指掌，極具欺騙性。造成該現(xiàn)象的原因一方面是由于個人信息泄露被不法分子所利用;另一方面主要是由于不法分子控制中毒手機，竊取了中毒手機上的通訊錄、短信內(nèi)容、通話記錄等個人隱私信息，并通過后臺的大數(shù)據(jù)分析，篩選出新一輪詐騙的目標(biāo)對象，編制更具針對性的詐騙話術(shù)和手段，二次傳播木馬病毒進行二次詐騙。