2016網(wǎng)絡(luò)詐騙白皮書

 　　前 言

　　互聯(lián)網(wǎng)是20世紀最重要的科技發(fā)明，是當(dāng)代先進生產(chǎn)力的重要標志。互聯(lián)網(wǎng)深刻影響著世界經(jīng)濟、政治、文化和社會的發(fā)展，促進了社會生產(chǎn)生活和信息傳播的變革。同樣地，互聯(lián)網(wǎng)的便利與普及也促進了傳統(tǒng)詐騙向網(wǎng)絡(luò)詐騙的轉(zhuǎn)型和發(fā)展。從事網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪分子對于各類互聯(lián)網(wǎng)軟硬件、工具的應(yīng)用，對于人性心理和弱點的把握比普通人熟稔許多，加之諸多地下黑產(chǎn)業(yè)鏈的相互勾結(jié)，詐騙常常在一片歡樂祥和之中就發(fā)生了，受害人往往在案發(fā)后依然不知所以。在人人有手機、家家有電腦、萬物互聯(lián)的時代，普及網(wǎng)絡(luò)安全知識、揭開網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段，提高網(wǎng)民反欺詐的意識，成為了必要之勢。

　　安全聯(lián)盟(www.anquan.org)是由知道創(chuàng)宇、騰訊等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)發(fā)起的第三方公益組織，旨在團結(jié)有實力的企業(yè)和機構(gòu)共同建立行業(yè)公認的互聯(lián)網(wǎng)安全標準，聯(lián)合企業(yè)、機構(gòu)、網(wǎng)民一起構(gòu)建有效的網(wǎng)絡(luò)安全社會化治理體系，優(yōu)化中國互聯(lián)網(wǎng)使用環(huán)境。作為國內(nèi)最大的第三方網(wǎng)絡(luò)安全數(shù)據(jù)共享交換平臺，安全聯(lián)盟已擁有超過8.7億條惡意網(wǎng)址、電話數(shù)據(jù)，這些惡意數(shù)據(jù)被被應(yīng)用到搜索引擎、瀏覽器、IM、社交平臺、路由器OS等，每天為網(wǎng)民提供超過30億次惡意風(fēng)險提醒，幫助網(wǎng)民遠離網(wǎng)絡(luò)詐騙。

　　安全聯(lián)盟(www.anquan.org)就2016年度受理的舉報數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析，就舉報案例進行調(diào)研總結(jié)，將這些數(shù)據(jù)和騙術(shù)披露給大眾，以期讓網(wǎng)民深刻了解目前的網(wǎng)絡(luò)詐騙形勢，保障自身安全。

　　第一章 認識網(wǎng)絡(luò)詐騙

　　網(wǎng)絡(luò)詐騙是指以非法占有為目的，使用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和手段，用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取公私財物的行為。由于這種行為完全不使用暴力，而是在一派平靜甚至“愉快”的氣氛下進行的，只要受害人防范意識薄弱，一般很容易上當(dāng)受騙。

　　與一般詐騙相比，由于網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的虛擬性、非直接接觸性、超越時空性，使得網(wǎng)絡(luò)詐騙更加隱蔽而難以偵查，詐騙對象也不再固定，波及人群廣泛;計算機技術(shù)的迅猛發(fā)展與網(wǎng)絡(luò)的便捷，也使得詐騙手段多樣而高明，犯罪工具智能化，普通大眾難以識別和防備。

　　近幾年，隨著互聯(lián)網(wǎng)與傳統(tǒng)企業(yè)的廣泛融合，大眾人群對于網(wǎng)絡(luò)的重度依賴，我國網(wǎng)絡(luò)詐騙呈高發(fā)趨勢，不法分子也趨向于結(jié)成團伙作案，各環(huán)節(jié)日趨形成互不認識但分工協(xié)作、勾聯(lián)緊密的利益鏈條，被害人數(shù)眾多、損失金額巨大、取證偵查艱難。

　　第二章 2016網(wǎng)絡(luò)詐騙數(shù)據(jù)

　　2016年，安全聯(lián)盟共受理網(wǎng)友舉報152萬條，經(jīng)由人工審核，有45.6萬惡意網(wǎng)址被列入黑名單。從全年舉報形勢來看，上半年舉報數(shù)據(jù)逐月攀升，隨著兼職季、旅游季、開學(xué)季的到來，犯罪團伙也變得更加猖獗，舉報量在8月份達到頂峰，之后呈現(xiàn)平穩(wěn)回落的趨勢，但在年底又開始回升。

　　縱觀全年的詐騙案件與治理手段，8月以來，從山東女大學(xué)生徐玉玉事件到清華大學(xué)教授被騙上千萬元，一系列案件讓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙問題成為最受矚目的社會熱點。面對這一頑疾，各部門齊齊發(fā)力，出奇招使妙計，共同治理網(wǎng)絡(luò)詐騙。最高法、最高檢、銀監(jiān)會等部門接連出臺文件提供保障，公安部等部門重拳出擊開展一系列專項行動，緊密的舉措對詐騙犯罪活動形成了強力、有效的沖擊，9月以來詐騙舉報量持續(xù)回落。

　　◆打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)政策

　　9月最高法、最高檢等六部門聯(lián)合發(fā)布《防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》

　　9月中國銀監(jiān)會、公安部印發(fā)《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》

　　9月中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于加強支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》

　　11月全國人大常委會通過的《網(wǎng)絡(luò)安全法》中特別增加懲治網(wǎng)絡(luò)詐騙的有關(guān)規(guī)定

　　◆打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙專項行動

　　2016年9月-2017年4月人民銀行、公安部等六部門在全國組織開展【聯(lián)合整治非法買賣銀行卡信息專項行動】

　　12月1日起，為期4個月全國公安機關(guān)開展【集中打擊盜搶騙犯罪行動】，重點打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等新型犯罪和盜搶騙等傳統(tǒng)多發(fā)性侵財犯罪

　　9月30日-11月28日最高檢、公安部先后兩批次掛牌督辦62起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件

　　同時，安全聯(lián)盟分析認為，犯罪活動的稍顯低迷只是暫時的收斂。一方面，不法分子在重拳打擊之下會暫避風(fēng)頭，防止撞上槍口;另一方面，這些政策措施阻斷了犯罪行為的實施，不法分子需要緩沖期進行應(yīng)對。一旦過了非常時期，犯罪活動勢必卷土重來，并且還會出現(xiàn)許多針對新政的翻新套路和手段。這一趨勢在年底已逐見端倪。11月底，臨近未實名制手機號雙向停機節(jié)點時，有網(wǎng)友收到短信，“您的手機號未進行實名登記，請點擊鏈接進行驗證，逾期將停機。【中國聯(lián)通】”。經(jīng)核查，短信中的鏈接為釣魚網(wǎng)址。12月，ATM轉(zhuǎn)賬實行T+1到賬制度后，有顧客給網(wǎng)店店主發(fā)送匯款單并以24小時才能到賬為由要求店家發(fā)貨，隨后卻撤銷轉(zhuǎn)賬白騙貨物。打擊詐騙犯罪不在朝夕，需要持續(xù)共同的努力。

　　一、網(wǎng)絡(luò)四害——黃、賭、“毒”、騙

　　通過對舉報原因進行分類，互聯(lián)網(wǎng)四大禍害——欺詐騙錢、淫穢色情、博彩賭球、木馬病毒，由此誕生。乍看之下，與欺詐直接相關(guān)的原因似乎并不多。安全聯(lián)盟經(jīng)過分析內(nèi)容和調(diào)研案例后得出，60%以上的色情類、博彩類舉報都是打著涉黃、賭博的名頭進而實施詐騙，幾乎100%的木馬病毒都是為了盜取錢財。“騙”——才是一切手段和花招的終極目的。

　　黃——淫穢色情類詐騙搭載互聯(lián)網(wǎng)工具和功能，衍生出許多新的形態(tài)。比如涉黃資料的傳播，定點網(wǎng)站的形式已逐漸式微，如今更多的流通渠道是微信視頻、網(wǎng)盤視頻等。大量的個人QQ/微信號公然販賣視頻，被舉報就換個小號繼續(xù)為非作歹，許多電商平臺也將不雅視頻包裝成設(shè)計素材，動漫影視等，放在加密網(wǎng)盤中售賣。2016年直播大熱，許多主播借助平臺進行色情表演，并且放出個人微信轉(zhuǎn)移粉絲進行涉黃資料的交易，國家網(wǎng)信辦緊急出臺《互聯(lián)網(wǎng)直播服務(wù)管理規(guī)定》，要求不得傳播淫穢色情等法律法規(guī)禁止的活動。