2016網(wǎng)絡(luò)詐騙白皮書

　　賭——博彩業(yè)隨著網(wǎng)絡(luò)的高速發(fā)展與普及，從線下蔓延并深入到線上，各類賭博平臺(tái)在互聯(lián)網(wǎng)遍地開花。然而，許多平臺(tái)借助互聯(lián)網(wǎng)工具進(jìn)行暗箱操作，在幕后用技術(shù)手段作弊，以賭博之名騙取玩家資金，通常是莊家穩(wěn)賺不賠，玩家逢賭必輸。移動(dòng)支付的便利，還讓不法分子發(fā)明了基于社交工具的新型賭博方式，組建微信紅包群，以搶紅包比大小、押注紅包尾數(shù)等方式邀請(qǐng)網(wǎng)友發(fā)紅包賭博，群主從中抽頭獲利。

　　“毒”——木馬病毒是2016年比較熱門的一類騙局，不法分子通過冒充親朋好友或官方平臺(tái)，誘導(dǎo)用戶點(diǎn)擊惡意網(wǎng)址下載有毒的apk包，一旦安裝便可控制手機(jī)通訊信息，通過攔截支付驗(yàn)證碼來盜取資金。與以往廣泛撒網(wǎng)式的發(fā)送詐騙短信不同，如今這類騙局多借助于個(gè)人信息泄露，在掌握用戶真實(shí)資料甚至是實(shí)時(shí)性很高的個(gè)人信息時(shí)，用精準(zhǔn)化的“私人訂制”式的手法行騙，用戶上當(dāng)機(jī)率很高。9月，有媒體曝光一手的、隔夜的京東網(wǎng)購訂單數(shù)據(jù)一條可賣7元;12月，網(wǎng)絡(luò)盛傳南都記者花700元就買到了同事行蹤，包括開房記錄、手機(jī)定位在內(nèi)的11項(xiàng)隱私信息，這些事實(shí)讓不少網(wǎng)友不寒而栗。互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，人人都像是在裸奔。據(jù)安全聯(lián)盟了解，網(wǎng)友由于秀曬炫、資料處理不當(dāng)?shù)刃孤兜膫�(gè)人信息只是少部分，而更多地，是公共服務(wù)平臺(tái)、各類網(wǎng)站系統(tǒng)的客戶信息被內(nèi)鬼泄露、黑客盜取及層層倒賣，個(gè)人信息買賣已發(fā)展為地下黑色產(chǎn)業(yè)鏈。

　　二、老套路推陳出新 新花招層出不窮

　　就欺詐騙錢類型再進(jìn)行細(xì)分可以看出，騙子騙錢的由頭覆蓋了網(wǎng)友們生活、工作、娛樂、社會(huì)關(guān)系的方方面面。傳統(tǒng)的中獎(jiǎng)欺詐、假冒銀行、網(wǎng)購?fù)丝钜廊皇菬衢T的詐騙手段，而新生的虛假兼職、金融互助、APK木馬、虛假紅包等也越來越多地出現(xiàn)在人們的視野。值得注意的是，一些老生常談的詐騙手法結(jié)合了新的通訊信息工具和社會(huì)熱門趨勢，爆發(fā)出更大的危害，也使得騙局更難以識(shí)別。

　　老式傳銷已翻新

　　拿傳銷來說，危害之深已不必多言，國家與媒體的知識(shí)普及讓一般民眾對(duì)傳銷都有基本認(rèn)知。但是，當(dāng)傳銷披上互聯(lián)網(wǎng)外衣，轉(zhuǎn)變?yōu)榫�上模式，卻讓一大批人迷了眼，被騙得傾家蕩產(chǎn)。最典型的當(dāng)屬金融互助類欺詐，犯罪團(tuán)伙以高回報(bào)、零風(fēng)險(xiǎn)的承諾吸引網(wǎng)民投資或購買虛擬金融產(chǎn)品，并以“拉人頭”的模式快速發(fā)展會(huì)員，類似3M、百川幣、YBI幣等打著金融互助服務(wù)的龐氏騙局層出不窮，更有許多打著解凍民族資產(chǎn)、海外新型投資名頭的虛假項(xiàng)目荼毒投資客。

　　而微信等社交平臺(tái)也成為了網(wǎng)絡(luò)傳銷的溫床。2016年9月，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)傳銷第一案——“云在指尖”特大微信傳銷案告破。云在指尖開發(fā)了一個(gè)在線購物、支付、返傭功能的微信商城，通過“收入門費(fèi)”、“團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”和“拉人頭”的混合傳銷模式，非法獲利6.2億元。如今，網(wǎng)絡(luò)傳銷已發(fā)展出“多級(jí)分銷招代理”的電子商務(wù)式、“消費(fèi)多少返現(xiàn)多少”的免費(fèi)獲利式、“刷著微博月入10萬”的網(wǎng)上創(chuàng)業(yè)式、“幸運(yùn)博彩投1贏10”的網(wǎng)絡(luò)博弈式、“買保健品拉人入會(huì)返50%”的愛心互助式等等形式，忽悠、麻痹著從青少年到老年的眾多群體，而這一切都圍繞著短期快速獲利的核心。

　　新興騙局已上路

　　同時(shí)，新型詐騙也隨著許多互聯(lián)網(wǎng)新事物、新工具的普及而誕生。2016年上半年，朋友圈頻頻被“二元期權(quán)”投資刷屏，一些金融平臺(tái)聲稱這是一種穩(wěn)賺不賠收益頗高的新型期權(quán)投資，但深究其規(guī)則，本質(zhì)卻是贏少輸多的賭博行為。銀監(jiān)會(huì)于2016年4月對(duì)此發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示，微信公眾平臺(tái)也于11月發(fā)出公告明令封禁，但不少平臺(tái)仍在不停吸納投資者，甚至不惜以新事物出現(xiàn)遭受挫折的說辭進(jìn)行洗白。

　　12月，微信公眾平臺(tái)又一紙公告禁止了“宗教性捐獻(xiàn)”內(nèi)容在朋友圈傳播，原來許多非宗教團(tuán)體在微信內(nèi)開展供佛、放生、祈福等活動(dòng)，讓香客們花重金購買虛擬的供品和法器，伺機(jī)圈錢詐騙。

　　隨著凡事“掃一掃”的生活方式深入人心，利用二維碼詐騙的犯罪行為也是屢屢出現(xiàn)。網(wǎng)上買東西，店主讓發(fā)微信付款碼更方便，然而不是面對(duì)面付款，對(duì)方隨意輸入金額掃描后，卡就被刷爆了;網(wǎng)友發(fā)二維碼讓幫忙投票，然而卻是支付寶的登錄驗(yàn)證二維碼，一秒就被盜號(hào);餐館的收款二維碼被偷換，騙子月入上百萬，顧客老板都懵逼;共享單車、違停罰單被貼上個(gè)人收款二維碼，差點(diǎn)還以為解鎖了新的付款姿勢。這些場景，常常讓社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不豐富的小白或接觸互聯(lián)網(wǎng)不深的中老年群眾深陷其中，被騙了都渾然不知。

　　三、騙子：哪里有錢，我們就在哪里

　　將舉報(bào)信息來源進(jìn)行分類，詐騙源頭的分布具有明顯的向“錢”看齊的形勢。從省級(jí)行政單位層面來看，詐騙犯罪行為主要分布在北上廣、長三角、內(nèi)陸經(jīng)濟(jì)大省等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的地區(qū)，排名前十的省份包攬了全國詐騙信息的65%之多。從市級(jí)行政單位層面來看，詐騙源集中在一線城市和各省會(huì)城市。排名前14名的城市，占據(jù)了全國詐騙舉報(bào)量的一半，并且以南方城市居多。多年發(fā)展與歷史積淀，造就我國南方的經(jīng)濟(jì)更為發(fā)達(dá)，城市群更密集，并且有更多的貿(mào)易區(qū)域、電商平臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等等，為騙子“施展拳腳”帶來了便利。

　　將詐騙舉報(bào)量與國家統(tǒng)計(jì)局最新頒布的GDP增量相對(duì)比，可以看出，除去個(gè)別區(qū)域，GDP增量和詐騙舉報(bào)量成正相關(guān)線性關(guān)系，這也直接印證了經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)詐騙高發(fā)的結(jié)論。