美國證券交易委員會對生成式人工智能在金融市場的影響表示擔(dān)憂

　　據(jù)theverge報道，美國證券交易委員會(SEC)對生成式人工智能對金融市場的影響表示關(guān)切。

　　在周一向國家新聞俱樂部發(fā)表的演講中，SEC主席加里·根斯勒(Gary Gensler)表示，生成式人工智能的最新進(jìn)展增加了機(jī)構(gòu)依賴同一組信息進(jìn)行決策的可能性。

　　根斯勒表示，對數(shù)據(jù)和計(jì)算能力的巨大需求可能意味著只有少數(shù)科技平臺可能主導(dǎo)該領(lǐng)域，縮小了公司可以使用的人工智能模型的范圍。如果一個模型提供了不準(zhǔn)確或不相關(guān)的信息，金融機(jī)構(gòu)可能最終使用相同的有缺陷的數(shù)據(jù)并做出相同的錯誤決策——從而造成類似于2008年金融危機(jī)的風(fēng)險，當(dāng)時銀行根據(jù)信用評級機(jī)構(gòu)的信息進(jìn)行“跟隨領(lǐng)導(dǎo)者”的游戲，或者受推特影響對硅谷銀行進(jìn)行搶購。根斯勒將潛在的后果與類似于2008年危機(jī)的情況進(jìn)行了比較，他說這證明了金融領(lǐng)域“集中化的數(shù)據(jù)集或模型”的風(fēng)險。

　　“人工智能可能會增加金融脆弱性，因?yàn)樗�可能促進(jìn)羊群效應(yīng)，即個體行為者做出相似的決策，因?yàn)樗麄儚囊粋�基礎(chǔ)模型或數(shù)據(jù)聚合器得到相同的信號，”根斯勒說。他補(bǔ)充說，生成式人工智能和其他深度學(xué)習(xí)模型“可能會加劇全球金融系統(tǒng)固有的網(wǎng)絡(luò)互連性”。

　　金融部門長期以來一直使用人工智能系統(tǒng)。一些保險公司和債權(quán)人部署算法和自然語言處理來解析財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，然后決定貸款金額。交易公司依賴人工智能來檢查欺詐并比人類在電腦屏幕上查看市場信號要快得多。

　　在這里，根斯勒關(guān)注了大型語言模型，稱生成式人工智能和LLM是“我們時代最具變革性的技術(shù)”。他的演講有時將這個概念與更一般的人工智能技術(shù)類別混淆在一起——盡管這些系統(tǒng)并不都呈現(xiàn)相同的風(fēng)險和問題。根斯勒還指出，生成式人工智能目前還沒有在金融領(lǐng)域廣泛使用。

　　這不是根斯勒第一次就人工智能影響金融市場發(fā)出警告。在仍在麻省理工學(xué)院(MIT)時，根斯勒和合作者莉莉·貝利(Lily Bailey)撰寫了一篇論文，探討了當(dāng)前監(jiān)管結(jié)構(gòu)無法解決使用人工智能在金融領(lǐng)域引起的問題。

　　SEC也不是第一個涉及人工智能監(jiān)管的機(jī)構(gòu)。該機(jī)構(gòu)于2018年建立了FinHub，一個資源中心，旨在回答有關(guān)人工智能、加密貨幣和其他金融科技相關(guān)問題。它一直積極追究那些它認(rèn)為違反法律的新興技術(shù)公司的案件，特別是在加密領(lǐng)域。

　　SEC本身也使用機(jī)器學(xué)習(xí)來幫助市場監(jiān)測，以執(zhí)行其政策。

　　根斯勒表示，當(dāng)前關(guān)于風(fēng)險管理的指導(dǎo)方針需要更新，以跟上新的強(qiáng)大的技術(shù)，但他指出，可能需要對整個金融行業(yè)如何使用它進(jìn)行重新思考。

　　當(dāng)然，其他政府機(jī)構(gòu)也開始調(diào)查人工智能公司。聯(lián)邦貿(mào)易委員會(FTC)上周宣布，它對OpenAI開展了一項(xiàng)調(diào)查。